W ciągu najbliższych dwóch dekad na świecie w ręce nowych właścicieli może trafić ponad 83 bln dolarów prywatnego majątku. W samej Europie w ciągu pięciu lat z pokolenia na pokolenie może zostać przekazane około 3,5 bln euro. Skala tego procesu sprawia, że sukcesja staje się jednym z najważniejszych zjawisk wpływających na rynek nieruchomości, usługi finansowe, inwestycje oraz marki obsługujące klientów premium.
Wielki transfer majątku nie jest wyłącznie zagadnieniem dotyczącym prawa spadkowego, podatków czy rodzinnych firm. To również moment, w którym zmienia się profil klienta premium. Nowi właściciele aktywów mogą inaczej patrzeć na inwestycje, nieruchomości, prywatność, styl życia i relacje z doradcami niż pokolenie, które budowało rodzinny majątek.
— Przez lata sukcesję postrzegano przede wszystkim jako formalne przekazanie własności. Tymczasem prawdziwa zmiana zaczyna się później — w momencie, gdy nowy właściciel majątku zaczyna podejmować własne decyzje. Nie musi powielać wyborów rodziców, ich stylu inwestowania ani relacji z dotychczasowymi doradcami. Wielki transfer majątku będzie więc nie tylko zmianą właścicieli aktywów, ale także transferem zaufania, wartości i oczekiwań. — mówi Adrian Kołodziej, CEO Vilea Property Boutique, polskiego partnera globalnej sieci Christie’s International Real Estate.
Nieruchomość jako część strategii rodzinnego majątku
W przypadku rodzin posiadających większy majątek nieruchomości coraz rzadziej są traktowane jako pojedyncze, odrębne aktywa. Stają się częścią szerszej strategii: sukcesji, ochrony kapitału, bezpieczeństwa rodziny, dywersyfikacji inwestycji i stylu życia.
To oznacza, że decyzje o zakupie, sprzedaży, utrzymaniu lub wynajmie nieruchomości wymagają często współpracy wielu ekspertów: prawników, doradców podatkowych, specjalistów inwestycyjnych, family office oraz doradców nieruchomościowych.
— Nowe pokolenie właścicieli majątku będzie oczekiwać nie tylko dostępu do atrakcyjnych nieruchomości. Będzie chciało zrozumieć, jak dana decyzja wpisuje się w rodzinną strategię dotyczącą sukcesji, bezpieczeństwa kapitału, prywatności i planowanego stylu życia. Rolą doradcy jest połączenie tych perspektyw, a nie ograniczanie się do samej transakcji. — podkreśla Adrian Kołodziej.
[fragment artykułu]
Źródła:
UBS, Global Wealth Report 2025.
ING, „The Great Wealth Transfer: Europe’s €3.5 trillion shift”, 2025.
Capgemini, World Wealth Report 2025.
Autor: Adrian Kołodziej, CEO Vilea Property Boutique
Źródło: Vilea Property Boutique
