Platformy takie jak Betterment, Ellevest, Wealthfront, Vanguard czy Charles Schwab zmieniły zasady gry. Oferują zautomatyzowane rozwiązania inwestycyjne i doradcze za niewielki ułamek kosztów pracy ludzkiego doradcy. Do tego dochodzi brak minimalnych progów wejścia i możliwość otwarcia konta w kilka minut przez smartfon.

– Obserwujemy wyraźny trend: młodsi inwestorzy, szczególnie millenialsi i pokolenie Z, traktują robo-doradców jako naturalny punkt startu. To racjonalne podejście. Przy niewielkim kapitale startowym i prostych celach inwestycyjnych algorytm sprawdzi się doskonale. Automatyczne zbieranie strat podatkowych, rebalancing portfela — te funkcje działają bez emocji i bez przerwy. – komentuje Radosław Jodko, ekspert ds. inwestycji RRJ Group.